Regulatory Update Januar 2025

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

die Anzahl der regulatorischen Veröffentlichungen zu DORA und zu MiCAR blieb im Januar auf einem hohen Niveau – ist vermutlich nicht weiter erstaunlich. Hinzu kamen u.a. Veröffentlichungen zum Management von ESG-Risiken und zu ESG Szenarioanalysen, zur CRR, zur Taxonomie sowie auch zu Erfahrungen der BaFin aus Sonderprüfungen im Bereich der Geldwäscheprävention.

Ich wünsche Ihnen Gelassenheit angesichts der weiterhin hohen Dichte neuer Veröffentlichungen.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

DORA

  • Die BaFin hat auf ihrer Website einen Artikel zur Überwachung von IKT-Drittdienstleistern veröffentlicht.
  • Die BaFin hat auf ihrer Website einen Artikel zum Informationsregister und zu Anzeigepflichten veröffentlicht.
  • Die BaFin hat auf ihrer Website eine neue Informationsseite zum Informationsregister und zu Anzeigepflichten erstellt.
  • Die BaFin hat ein Anschreiben an die Verbände bzgl. der BAIT veröffentlicht.
  • Die BaFin hat auf ihrer Website eine geänderte Fassung der BAIT veröffentlicht. Demnach sind von der Anwendung der BAIT diejenigen Institute ausgenommen, die unter DORA zu einem Risikomanagement verpflichtet sind.
  • Die BaFin hat auf ihrer Website darüber informiert, dass sie die KAIT und die ZAIT aufgehoben hat.
  • Die BaFin hat auf ihrer Website zur Aufhebung und zu Übergangsregelungen bzgl. des Rundschreibens zur Meldung schwerwiegender Zahlungssicherheitsvorfälle informiert.
  • The EBA repealed the guidelines on major incidents reporting under PSD2 due to the application of harmonised incident reporting under DORA.
  • The ESAs published a report on the feasibility of further centralisation in the reporting of major ICT-related incidents by financial entities according to Article 21 of DORA.
  • The ESAs published a decision concerning the reporting by NCA of information necessary for the designation of critical ICT thirdparty service providers under DORA to the ESAs.

Risiken im Fokus der BaFin
Die BaFin hat Informationen zu den Risiken, die im Jahr 2025 im Fokus der BaFin stehen, veröffentlicht.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

Interaction between the output floor and pillar 2 requirements
The EBA published an opinion on the interaction between the output floor and pillar 2 requirements in the context of the mandate set forth in the CRD.

Prudential treatment of crypto assets exposures
The EBA published a consultation paper on draft RTS to specify the technical elements necessary for institutions to calculate and aggregate crypto-asset exposures in relation to the prudential treatment of such exposures under CRR.

Management of ESG risks
The EBA published the final guidelines on the management of environmental, social and governance (ESG) risks.

ESG scenario analysis
The EBA launched a consultation on draft guidelines on environmental, social and governance (ESG) scenario analysis.

Schreiben für Pfandbriefbanken
Die BaFin hat auf ihrer Website ein Schreiben für Pfandbriefbanken im Zusammenhang mit der CRR 3 veröffentlicht.

Allgemeinverfügung zu Genossenschaftsbanken
Die Finanzaufsicht BaFin hat eine neue Allgemeinverfügung zu Genossenschaftsbanken erlassen. Sie regelt, inwiefern neu begebene Geschäftsanteile als Instrumente des harten Kernkapitals eingestuft werden können.

Q&A EBA
The EBA publishes several new Q&A regarding CRR, MiCAR, PSD 2, EMD, IFR.

Allgemeinverfügung bzgl. Diversitätsanzeigen
Die BaFin hat den Entwurf der „Allgemeinverfügung bezüglich der Diversitätsanzeigen zum Meldestichtag 31. Dezember 2024“ zur Konsultation gestellt.

Wertpapierinstitute

Kapitalverwaltungsgesellschaften

Zahlungsdienstleister

Weitere regulierte Unternehmen

Crypto and MiCAR

  • Die BaFin hat das „Merkblatt Kryptowerte-Dienstleistungen nach MiCAR“ auf ihrer Website veröffentlicht.
  • Die BaFin hat das „Merkblatt Zulassungsanforderungen bzgl. ART und EMT nach MiCAR“ auf ihrer Website veröffentlicht.
  • The ESMA published a statement reinforcing the position related to the offer of ARTs and EMTs in the EU under MiCAR.
  • The ESMA published a new Q&A on MiCAR.
  • The EBA and the ESMA published a joint report on recent developments in crypto-assets, analysing decentralised finance and crypto lending, borrowing and staking.
  • The ESMA published a new supervisory briefing providing concrete guidance about the expectations on applicant CASP, and on NCA when they are processing the authorisation requests.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

Geldwäsche und Sanktionen

Erfahrungen aus Sonderprüfungen
Die BaFin hat zum Thema der Geldwäscheprävention auf ihrer Website einen Artikel mit Erfahrungen aus Sonderprüfungen veröffentlicht.

Sustainable Finance

Assessing corporate transition plans
The Platform on Sustainable Finance published a report on the core elements for assessing corporate transition plans.

Activities and technical screening criteria to be updated or included in the EU Taxonomy
The Platform on Sustainable Finance published a „Draft report on activities and technical screening criteria to be updated or included in
the EU Taxonomy“.

DIVERSES