Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

im Juni gab es viele für die Finanzbranche wichtige neue Veröffentlichungen, dabei u.a. Dokumente zu DORA, das deutsche Hinweisgeberschutzgesetz, die 7. MaRisk-Novelle, überarbeitete MaComp, die MiCA-Verordnung, ein neues Sustainable Finance Package der EU und noch einiges mehr.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

DORA policy products
The ESAs launched a consultation on the first batch of policy products under the Digital Operational Resilience Act (DORA). This includes four draft RTS and one set of draft ITS.

Hinweisgeberschutzgesetz
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Gesetz für einen besseren Schutz hinweisgebender Personen sowie zur Umsetzung der Richtlinie zum Schutz von Personen, die Verstöße gegen das Unionsrecht melden.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

7. MaRisk-Novelle
Die BaFin hat ihre Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Banken (MaRisk) aktualisiert.

Entwurf FAQs zur InstitutsVergV
Die BaFin hat einen Entwurf von FAQs zur Institutsvergütungsverordnung (InstitutsVergV) zur Konsultation gestellt. Sie sollen die bisherige Auslegungshilfe ablösen.

Resolvability testing
The EBA published guidelines addressed to institutions and resolution authorities on resolvability testing.

Kreditprozessuale Anforderungen an die Handhabung von Anlagen in Spezialfonds
Das Fachgremium MaRisk der BaFin hat einen Brief mit Antworten auf Fragen der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) und des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu kreditprozessualen Anforderungen bzgl. der aufsichtlichen Handhabung von Anlagen in Spezialfonds nach den MaRisk veröffentlicht.

EBA reporting framework
The EBA published the technical package for phase 1 of version 3.3 of the reporting framework.

Wertpapierinstitute

7. MaRisk-Novelle
Die BaFin hat ihre Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Banken (MaRisk) aktualisiert.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

Q&A on the AIFMD
The ESMA updated the Q&A on the Application of the AIFMD.

Q&A on the UCITS Directive
The ESMA updated the Q&A on the application of the UCITS Directive.

Pflichten registrierter KVG im Bereich der Geldwäscheprävention
Die BaFin hat einen Fachartikel zu den Pflichten registrierter KVGen im Bereich der Geldwäscheprävention veröffentlicht.

Zahlungsinstitute

ML/TF risks regarding payment institutions
The EBA published a report on money laundering and terrorist financing (ML/TF) risks associated with EU payment institutions. The findings suggest that ML/TF risks in the sector may not be assessed and managed effectively by institutions and their supervisors.

Schwarmfinanzierungsdienstleister / Crowdfunding

Proposed amendments to the RTS on crowdfunding service providers
The EBA published an opinion on the amendments proposed by the European Commission to the EBA final draft RTS on requirements on credit scoring of crowdfunding projects, pricing of crowdfunding offers, and risk management policies and procedures.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

Überarbeitete MaComp
Die BaFin hat das Rundschreiben zu den Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten für Wertpapierdienstleistungsunternehmen (MaComp) überarbeitet.

Nachhandelstransparenz – spätere Veröffentlichung von Geschäften
Geschäfte mit Finanzinstrumenten können weiterhin später veröffentlicht werden, als es die MiFIR grundsätzlich vorschreibt. Die BaFin hat dafür die entsprechenden Regelungen zur Nachhandelstransparenz verlängert.

MiFID II suitability and sustainability
The ESMA launched a call for evidence on MiFID II suitability and sustainability.

MiCA-Verordnung
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Verordnung (EU) 2023/1114 über Märkte für Kryptowerte und zur Änderung der Verordnungen (EU) Nr. 1093/2010 und (EU) Nr. 1095/2010 sowie der Richtlinien 2013/36/EU und (EU) 2019/1937.

Q&A on the DLT Pilot Regulation
The ESMA updated the Q&A on the DLT Pilot Regulation.

Transparency regime for CDS and OTC-derivatives
The ESMA published a letter to the European Commission on the MiFIR review – transparency regime for single name-CDS and standardised OTC-derivatives.

Q&A on SFTR data reporting
The ESMA updated the Q&A on SFTR data reporting.

Geldwäsche und Sanktionen

Verordnung zu Risikostaaten
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2023/1219 zur Änderung der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 durch Aufnahme Nigerias und Südafrikas in die Tabelle in Abschnitt I des Anhangs sowie Streichung Kambodschas und Marokkos aus dieser Tabelle.

Erweiterte Geldtransferverordnung
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Richtlinie (EU) 2023/1113 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte und zur Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849.

Hilfestellung zur Meldepflicht nach dem Geldwäschegesetz
Die Financial Intelligence Unit und die Finanzaufsicht BaFin haben ein Eckpunktepapier zur Bestimmung von Sachverhalten abgestimmt, die grundsätzlich nicht die Meldepflicht des § 43 Absatz 1 Geldwäschegesetz auslösen.

Sustainable Finance

New sustainable finance package
The European Commission published new sustainable finance package.

Q&A zu Vorschriften der Taxonomieverordnung und zur Verbindung zur SFDR
Im Amtsblatt der EU wurde veröffentlicht: Bekanntmachung der Kommission zur Auslegung und Umsetzung bestimmter Rechtsvorschriften der EU-Taxonomieverordnung und zu den Verbindungen zur Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten.

Report on greenwashing in the financial sector
The ESAs published their progress reports on greenwashing in the financial sector.

DIVERSES

–