Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

auch im Juli waren es wieder recht viele regulatorische Veröffentlichungen. Den größten Anteil hatten MiCAR und MiFID, aber es war auch wieder ESG dabei und neu ein Referentenentwurf eines Gesetzes zu u.a. Kreditdienstleistern sowie diverse weitere Themen.

Da nun zwei neue Kategorien an regulierten Unternehmen hinzugekommen sind, nämlich Kreditdienstleister und Kryptowerte-Dienstleister, gibt es unter der Überschrift UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG ab jetzt den Abschnitt „Weitere“.

Und noch eine kurze Info: Die News machen eine Sommerpause. Die nächste News erscheint Anfang Oktober.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

Protokolle Fachgremium IT
Die BaFin hat zwei Protokolle des Fachgremiums Informationstechnologie veröffentlicht.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

EBA reporting framework
The EBA published the technical package for phase 2 of version 3.3 of its reporting framework.

Ad hoc data collection of institutions’ ESG data
The EBA published a decision on an ad hoc data collection of institutions’ ESG data. The Decision will provide competent authorities and the EBA with the necessary data and tools to fulfill their monitoring functions and ESG-related mandates by collecting the information that is already available to institutions as part of their Pillar 3 disclosure obligations with respect to ESG risks.

Sanierung und Abwicklung

• Overall recovery capacity
  The EBA published final guidelines on the overall recovery capacity (ORC) in recovery planning.
• MaAbwicklungsbewertung
  Die Finanzaufsicht BaFin hat die zweite Version ihres Rundschreibens zur Unternehmensbewertung im Fall einer Abwicklung (MaAbwicklungsbewertung) veröffentlicht.

MREL and TLAC
The EBA launched a consultation on amendments to the draft ITS on disclosure and reporting of the minimum requirement for own funds and eligible liabilities (MREL) and the total loss absorbency requirement (TLAC).

Risk data aggregation and risk reporting
The ECB consults on guide on effective risk data aggregation and risk reporting.

ITS on IRRBB supervisory reporting
The EBA published the final ITS on supervisory reporting with respect to IRRBB.

AnaCredit-Validierungsregeln und technische Spezifikation
Auf der Homepage der Deutschen Bundesbank sind eine neue Version des „Handbuchs zu den AnaCredit-Validierungsregeln“ (Version 17) und eine neue Version der „Technischen Spezifikation der Stamm- und Kreditdatenmeldungen für AnaCredit an die Bundesbank“ (Version 2.5) verfügbar.

Wertpapierinstitute

Group capital test for investment firm groups
The EBA launched a consultation on draft guidelines on the application of the group capital test for investment firm groups.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

Common supervisory action on sustainability-related disclosures and the integration of sustainability risks
The ESMA launched a common supervisory action with national competent authorities on sustainability-related disclosures and the integration of sustainability risks.

Zahlungsinstitute

PSD 3 und Payment Services Regulation
The European Commission published a proposal of a Payment Services package amending the PSD2 and establishing a Payment Services Regulation (PSR).

Weitere

Kreditdienstleister und Kreditkäufer
Das BMF hat einen Referentenentwurf eines Gesetzes zur Förderung geordneter Kreditzweitmärkte und zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2021/2167 über Kreditdienstleister und Kreditkäufer (Kreditzweitmarktgesetz) veröffentlicht.

Issuer under MiCAR

• Authorisation and qualifying holdings
  The EBA consults on two sets of draft RTS and one set of ITS relating to the authorisation as issuer of asset-referenced tokens (ARTs) and the assessment of acquisition of qualifying holdings in issuers of ARTs under the Markets in Crypto-assets Regulation (MiCAR).
• Complaints handling under MiCAR
  The EBA published today a consultation paper on draft RTS on complaints handling procedures for issuers of asset-referenced tokens (ARTs) under the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR).

Für weitere Veröffentlichungen zu MiCAR siehe unten.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

MiCAR

• Technical standards on certain requirements of MiCAR
  The ESMA seeks input on detailed rules for crypto markets.
• Timeline of MiCAR implementation
  The ESMA published a timeline for the implementation of MiCAR.
• Timely preparatory actions to MiCAR application
  The EBA published a statement for the attention of financial institutions and other undertakings who intend to commence, or have commenced, asset-referenced token (ART) or electronic money token (EMT) activities prior to 30 June 2024 (the application date for the relevant provisions of the Markets in Crypto-assets Regulation – MiCAR) and for competent authorities. 

Für weitere Veröffentlichungen zu MiCAR siehe oben.

Prospekte

• Sustainability disclosure in prospectuses
  The ESMA has issued a public statement on the sustainability disclosure expected to be included in prospectuses.
• Nachhaltigkeitsbezogene Informationsanforderungen in Prospekten
  Die BaFin begrüßt die Erklärung der ESMA zu nachhaltigkeitsbezogenen Informationsanforderungen nach der EU-Prospektverordnung und wird die Erklärung der ESMA in ihrer Aufsichtspraxis berücksichtigen.

EMIR

• Procyclicality of CCP margin
  The ESMA published the final report on the review of the RTS with respect to the procyclicality of CCP margin.Initial Margin
• Model Validation
  The EBA published final draft RTS on Initial Margin Model Validation under the European Markets Infrastructure Regulation (EMIR).

Q&A on the Securitisation Regulation
The ESMA updated the questions and answers on the Securitisation Regulation.

MiFID/MiFIR

• Areas for improvement in disclosure of cost and charges under MIFID
  The ESMA published a statement on the 2022 common supervisory action and on the mystery shopping exercise regarding compliance with disclosure requirements for costs and charges under MIFID II.
• Mystery-Shopping
  Die BaFin hat die Ergebnisse ihrer jüngsten Mystery-Shopping-Aktion veröffentlicht.
• Definition of advice under MiFID II
  The ESMA published a supervisory briefing on understanding the definition of advice under MiFID II.
• Technical standards on passporting under MiFID II
  The ESMA published the final report on the review of technical standards on passporting under Article 34 of MiFID II.
• Securities lending to retail client financial instruments
  The ESMA published a statement highlighting the risks of securities lending in relation to retail client financial instruments and clarifying certain important MiFID II investor protection requirements.
• Manual on post-trade transparency
  The ESMA published a manual on post-trade transparency under MiFID II/ MiFIR.

Geldwäsche und Sanktionen

Opinion on the risks of money laundering and terrorist financing
The EBA published an opinion on the risks of money laundering and terrorist financing (ML/TF) affecting the European Union’s financial sector. It also sets out what competent authorities and EU co-legislators can do to mitigate those risks.

Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der FIU
Das BMF hat einen Referentenentwurf zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen veröffentlicht.

Sustainable Finance

Sustainable finance implementation timeline
The ESMA updated the sustainable finance implementation timeline.

Fragen und Antworten zur EU-Offenlegungsverordnung
Die BaFin hat ihre Fragen und Antworten zur EU-Offenlegungsverordnung ergänzt. Zudem gibt sie detaillierte Hinweise zu den Regulatory Technical Standards.

Sustainable-Finance-Strategie der BaFin
Die BaFin hat eine Sustainable-Finance-Strategie veröffentlicht, in der sie die Schwerpunkte ihrer Aufsichtstätigkeit in diesem Bereich festgelegt hat.

DIVERSES

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