Plattform-Compliance Regulatory Update Januar 2024

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

was gab es Neues im Januar? Nur einige wenige Beispiele: Unter anderem hat die BaFin erläutert, welche Risiken in 2024 im Fokus der Aufsicht stehen, es gab von der EBA Leitlinien zum Management von ESG-Risiken, es gab zwei lang erwartete Verordnungen für Wertpapierinstitute und natürlich noch einiges mehr.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

Risiken im Fokus der BaFin
Die BaFin hat ein Dokument veröffentlicht, in dem sie die Risiken erläutert, die 2024 im Fokus der Aufsicht stehen. Überdies hat die BaFin in einer Pressemeldung veröffentlicht, dass sie ihren Fokus zunehmend auf IT-Risiken richtet.

DORA ICT and third-party risk management and incident classification
The ESAs published a first set of rules under DORA for ICT and third-party risk management and incident classification.

Analysis on the risk exposure to real estate
The ESMA published an analysis of the risk exposures the EU securities and markets and asset management sector have to real estate.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

Amendments to the prudent valuation framework
The EBA published a consultation paper on targeted amendments to the RTS on prudent valuation, aiming to promote a more harmonised application of the RTS and to reduce the observed variability of additional value adjustments (AVAs) under the core approach, as well as to set the rules for the application of the prudent valuation framework in extraordinary circumstances.

Amending the data collection for the benchmarking exercise in 2025
The EBA published a consultation paper amending the implementing regulation on the benchmarking of credit risk, market risk and IFRS9 models for the 2025 exercise.

Guidelines on the management of ESG risks
The EBA launched a consultation on draft guidelines on the management of environmental, social and governance (ESG) risks.

Cyber resilience stress test
The EZB announced to conduct a cyber resilience stress test on 109 directly supervised banks in 2024.

Amendments to the reporting requirements for market risk
The EBA published amendments to the reporting requirements for market risk. As the implementation of the Fundamental Review of the Trading Book (FRTB) in the EU approaches, the EBA revised the information to be reported on the own funds requirements under the alternative approaches, and adds reporting on reclassifications of instrument between the regulatory books.

Technische Regulierungsstandards für die Berechnung des Stressszenario-Risikomaßes
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2024/397 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 durch technische Regulierungsstandards für die Berechnung des Stressszenario-Risikomaßes.

Survey on classification methodologies for exposures to ESG risks
The EBA launched an industry survey to receive input from credit institutions on their methodologies to classify exposures to environmental, social and governance (ESG) risks, as well as on the accessibility and availability of ESG data for this purpose.

Antizyklischer Kapitalpuffer
Die BaFin hat zum ersten Quartal 2024 die Quote des inländischen antizyklischen Kapitalpuffers, der mit der Allgemeinverfügung vom 31.Januar 2022 auf 0,75 Prozent des nach Artikel 92 Absatz 3 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 ermittelten Gesamtforderungsbetrags festgelegt wurde, bestätigt.

Wertpapierinstitute

Merkblatt zur Mindestanzahl der Geschäftsleiter eines Wertpapierinstituts
Die BaFin hat einen Entwurf für ein Merkblatt zur erforderlichen Mindestanzahl der Geschäftsleiterinnen und -leiter eines Wertpapierinstituts zur Konsultation veröffentlicht.

Wertpapierinstituts-Vergütungsverordnung
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Verordnung über die aufsichtsrechtlichen Vorgaben an Vergütungssysteme von Mittleren Wertpapierinstituten (Wertpapierinstituts-Vergütungsverordnung — WpIVergV).

Wertpapierinstituts-Inhaberkontrollverordnung
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Verordnung über Anzeigen nach § 24 des Wertpapierinstitutsgesetzes (Wertpapierinstituts-Inhaberkontrollverordnung — WpI-InhKontrollV).

Kapitalverwaltungsgesellschaften

Report on AIF and article on risks posed by leveraged AIF
The ESMA published a report on the EU alternative investment funds (AIFs)’ market and an article on the risks posed by leveraged AIFs in the EU.

Zahlungsinstitute

Weitere

Einreichungsfristen für Kreditdienstleister
Die BaFin hat auf Ihrer Website auf geänderte Einreichungsfristen für Kreditdienstleister nach dem Kreditzweitmarktgesetz hingewiesen.

Vorschriften für die Kreditbewertung bei Schwarmfinanzierungsprojekten
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2024/358 zur Ergänzung der Verordnung (EU) 2020/1503 durch technische Regulierungsstandards zur Festlegung von Vorschriften für die Kreditbewertung bei Schwarmfinanzierungsprojekten, die Preisfestsetzung bei Schwarmfinanzierungsangeboten sowie Risikomanagementregelungen und -verfahren.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

Manual on post-trade transparency
The ESMA published a manual on post-trade transparency under MiFID II/ MiFIR.

Consultations under MiCAR: reverse solicitation and classification as financial instruments
The ESMA published two consultations papers on guidelines under Markets in Crypto Assets Regulation (MiCAR), one on reverse solicitation and one on the classification of crypto-assets as financial instruments.

Zeitliche Vorgaben bei der Bearbeitung von Depotüberträgen
Die BaFin hat ihre FAQ zu den zeitlichen Vorgaben bei der Bearbeitung von Depotüberträgen konkretisiert.

Geldwäsche und Sanktionen

Risikoländer
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2024/163 zur Änderung der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 durch Streichung der Kaimaninseln und Jordaniens aus der Tabelle in Abschnitt I des Anhangs.

Guidance to crypto-asset service providers regarding ML/TF risks
The EBA extended its guidelines on money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risk factors to crypto-asset service providers (CASPs).

Sustainable Finance

Consolidated Q&A on the SFDR
The ESAS published consolidated Q&A on the SFDR and the SFDR Delegated Regulation (Commission Delegated Regulation (EU) 2022/1288).

DIVERSES