Plattform-Compliance Regulatory Update Dezember 2023

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

ich wünsche Ihnen ein frohes neues Jahr!

Der Dezember hat uns – wie so oft – mal wieder sehr viele regulatorische Veröffentlichungen beschert. Hier auch nur die Schlagworte aufzuzählen, würde diese Einleitung sprengen. Nur einige kurze Hinweise: Es gibt endlich die WpI-AnzV. Es gibt viel Neues zu CRD/CRR und zu Sustainable Finance. Und werfen Sie eventuell mal einen Blick in das Kreditzweitmarktförderungsgesetz, denn darin wird mehr geregelt als nur der Kreditzweitmarkt.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

Fachtagung IT-Aufsicht im Finanzsektor
Die BaFin hat die Vortragsunterlagen zur Fachtagung IT-Aufsicht im Finanzsektor „Was bedeutet DORA in der Praxis“ veröffentlicht.

Protokolle des Sonderfachgremium IT der BaFin
Die BaFin hat zwei Protokolle des Sonderfachgremium Informationstechnologie veröffentlicht. Eines davon beschäftigte sich mit dem IT-Notfallmanagement und das andere mit Ausstiegsstrategien v.a. im Cloud-Bereich.

Consultation of policies under DORA
The ESAs launched a consultation on the second batch of policy mandates under the Digital Operational Resilience Act (DORA).

Kreditzweitmarktförderungsgesetz
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Gesetz zur Förderung geordneter Kreditzweitmärkte und zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2021/2167 über Kreditdienstleister und Kreditkäufer sowie zur Änderung weiterer finanzrechtlicher Bestimmungen (Kreditzweitmarktförderungsgesetz).

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

Verordnung zur Ermittlung von Schattenbankunternehmen
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2023/2779 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 durch technische Regulierungsstandards zur Festlegung der Kriterien für die Ermittlung von Schattenbankunternehmen im Sinne des Artikels 394 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013.

Verordnung zu Vergleichswebsite für Zahlungskonten
Die BaFin betreibt künftig eine entgeltfreie Vergleichswebsite für Zahlungskonten. Ziel ist es, mehr Transparenz für Verbraucherinnen und Verbraucher in Deutschland zu schaffen. Die BaFin hat jetzt den Entwurf der Verordnung über die Meldungen zu Zahlungskonten für ihre Vergleichswebsite zur Konsultation gestellt.

RTS on the FRTB and to the standardised approach for counterparty credit risk
The EBA launched consultation for amendments to the RTS on the fundamental review of the trading book (FRTB), and to the RTS on the standardised approach for counterparty credit risk (SA-CCR).

Guidelines on the benchmarking of diversity practices under the CRD and the IFD
The EBA published the final guidelines on the benchmarking of diversity practices, including diversity policies and gender pay gap, under the Capital Requirements Directive (CRD) and the Investment Firms Directive (IFD).

Abwicklungsplanung 2024
Die BaFin hat auf ihrer Website Informationen zur Abwicklungsplanung 2024 veröffentlicht.

Anwendung Leitlinien zur Gesamtsanierungskapazität
Die BaFin hat auf ihrer Website die Information veröffentlicht, dass sie ab Januar 2024 die EBA-Leitlinien zur Gesamtsanierungskapazität anwendet und von den Instituten erwartet, dass sie diese berücksichtigen und die Anforderungen in die Sanierungspläne vollständig umsetzen.

Supervisory priorities for the years 2024-26
The EZB published the results of a Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) for 2023 and the supervisory priorities for the years 2024-26.

CSDR penalty mechanism
The ESMA published a consultation on technical advice on the CSDR penalty mechanism.

Disclosure and reporting regarding MREL and TLAC
The EBA published final draft ITS on amendments to disclosure and reporting of the minimum requirement for MREL and TLAC.

Guidelines regarding systemic importance indicators
The EBA published updated guidelines on the specification and disclosure of systemic importance indicators, which are applied by the largest institutions in the EU whose leverage ratio exposure measure exceeds EUR 200 bn.

CRD VI / CRR III

  • Proposal for CRD VI
    Der Rat der EU hat veröffentlicht: Proposal for a Directive amending Directive 2013/36/EU as regards supervisory powers, sanctions, third-country branches, and environmental, social and governance risks, and amending Directive 2014/59/EU (CRD).
  • Proposal for CRR III
    Der Rat der EU hat veröffentlicht: Proposal for a Regulation amending Regulation (EU) No 575/2013 as regards requirements for credit risk, credit valuation adjustment risk, operational risk, market risk and the output floor.
  • Roadmap on the banking package
    The EBA published the roadmap on the Banking Package, which implements the final Basel III reforms in the EU.
  • ITS amending Pillar 3 disclosures and supervisory reporting requirements
    The EBA launched a consultation on two draft ITS amending Pillar 3 disclosures and supervisory reporting requirements. These consultation papers are a first step in the implementation of the Banking Package (Capital Requirements Regulation – CRR3 – and Capital Requirements Directive – CRD6).
  • Discussion paper on pillar 3 data hub processes
    The EBA published a discussion paper on the Pillar 3 data hub processes and its possible practical implications. This project of centralising institutions’ prudential disclosures and making prudential information readily available through a single electronic access point on the EBA website is part of the Banking Package laid down in the Capital Requirements Regulation (CRR3) and Capital Requirements Directive (CRD).

Abwicklungsdisziplin, grenzüberschreitende Dienstleistungen und bankartige Nebendienstleistungen
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Verordnung (EU) 2023/2845 zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 909/2014 im Hinblick auf die Abwicklungsdisziplin, die grenzüberschreitende Erbringung von Dienstleistungen, die aufsichtliche Zusammenarbeit, die Erbringung bankartiger Nebendienstleistungen und Anforderungen an Zentralverwahrer in Drittländern und zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 236/2012.

Wertpapierinstitute

Guidelines on the benchmarking of diversity practices under the CRD and the IFD
The EBA published the final guidelines on the benchmarking of diversity practices, including diversity policies and gender pay gap, under the Capital Requirements Directive (CRD) and the Investment Firms Directive (IFD).

FAQ zu Eigenmittelanforderungen iSd. Art. 17 IFR
Die BaFin hat FAQ zu Eigenmittelanforderungen iSd. Art. 17 IFR veröffentlicht.

Wertpapierinstituts-Anzeigenverordnung
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Verordnung über die Anzeigen und die Vorlage von Unterlagen nach dem Wertpapierinstitutsgesetz (Wertpapierinstituts-Anzeigenverordnung — WpI-AnzV).

Informationen zum Meldeverfahren für wesentliche Auslagerungen
Die BaFin hat die Informationen zum Meldeverfahren für wesentliche Auslagerungen bei Wertpapierinstituten aktualisiert.

Wertpapierinstituts-Prüfungsberichtsverordnung
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Verordnung über die Prüfung der Jahresabschlüsse der Wertpapierinstitute sowie über die zu erstellenden Berichte (Wertpapierinstituts-Prüfungsberichtsverordnung — WpIPrüfbV).

Kapitalverwaltungsgesellschaften

RTS under the revised ELTIF Regulation
The ESMA published the final report on draft RTS under the revised ELTIF Regulation.

Zahlungsinstitute

Verordnung zu Vergleichswebsite für Zahlungskonten
Die BaFin betreibt künftig eine entgeltfreie Vergleichswebsite für Zahlungskonten. Ziel ist es, mehr Transparenz für Verbraucherinnen und Verbraucher in Deutschland zu schaffen. Die BaFin hat jetzt den Entwurf der Verordnung über die Meldungen zu Zahlungskonten für ihre Vergleichswebsite zur Konsultation gestellt.

Weitere

Q&A on the European crowdfunding service providers for business regulation.
The ESMA updated the Q&A on the European crowdfunding service providers for business regulation.

Guidelines on adequate knowledge and experience of a credit servicer
The EBA published final guidelines on the assessment of adequate knowledge and experience of the management or administrative organ of a credit servicer as a whole, under the Non-Performing Loans Directive.

Conflicts of interest for issuers of ARTs under MiCAR
The EBA published a consultation paper on draft RTS specifying the requirements for policies and procedures on conflicts of interest for issuers of asset-referenced tokens (ARTs) under the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR).

Erlaubnisverfahren für Kreditdienstleister
Die BaFin hat auf ihrer Website Informationen zum Erlaubnisverfahren für Kreditdienstleister veröffentlicht.

Kreditzweitmarktförderungsgesetz
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Gesetz zur Förderung geordneter Kreditzweitmärkte und zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2021/2167 über Kreditdienstleister und Kreditkäufer sowie zur Änderung weiterer finanzrechtlicher Bestimmungen (Kreditzweitmarktförderungsgesetz).

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

MiFID II investor protection topics linked to digitalisation
The ESMA published a discussion paper on MiFID II investor protection topics linked to digitalisation.

Q&As on MiFID II and MiFIR investor protection topics
The ESMA updated the Q&As on MiFID II and MiFIR investor protection topics.

Consolidated Q&As on the PRIIPs KID
The ESMA published consolidated Q&As on the PRIIPs Key Information Document.

Guidelines on position calculation under EMIR
The ESMA published the final report on guidelines on position calculation under EMIR.

Securitisation disclosure templates
The ESMA published a consultation paper on the securitisation disclosure templates under Article 7 of the Securitisation Regulation.

Geldwäsche und Sanktionen

Hochrisiko-Staaten
Die BaFin hat das Rundschreiben 12/2023 (GW) betreffend Drittstaaten veröffentlicht, die in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung strategische Mängel aufweisen, die wesentliche Risiken für das internationale Finanzsystem darstellen (Hochrisiko-Staaten).

Fachtagung zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Die BaFin hat die Vortragsunterlagen zur Fachtagung zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung veröffentlicht.

Consultation on guidelines regarding Union and national sanctions
The EBA launched a consultation on two sets of guidelines on internal policies, procedures and controls to ensure the implementation of Union and national restrictive measures.

Sustainable Finance

Statement on the guidelines on funds‘ names
The ESMA published a statement on the guidelines on funds‘ names.

Guidelines on enforcement of sustainability information
The ESMA published a consultation paper on draft guidelines on enforcement of sustainability information.

Response to the Commission’s consultation on the implementation of the SFDR
The Platform on Sustainable Finance published a response to the Commission’s consultation on the implementation of the Sustainable Finance Disclosures Regulation (SFDR).

Amending the draft RTS on the SFDR
The ESAs published the final report amending the draft RTS to the delegated regulation supplementing the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).

Artikel zum EU Green Bond Standard
Die BaFin hat einen Artikel zum EU Green Bond Standard veröffentlicht.

TRV Article on the financial impact of greenwashing controversies
The ESMA published a TRV Article on the financial impact of greenwashing controversies.

TRV Article on modelling of climate-related shocks in the fund sector
The ESMA published a TRV Article on dynamic modelling of climate-related shocks in the fund sector.

Guidance on reporting about environmental performance
The European Commission provides additional guidance to help financial undertakings report about environmental performance of their activities under EU taxonomy.

Informationen zu Sustainable Finance
Die BaFin stellt auf ihrer Website Informationen zum Themenkomplex Sustainable Finance zur Verfügung.

DIVERSES

Zukunftsfinanzierungsgesetz
Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Gesetz zur Finanzierung von zukunftssichernden Investitionen (Zukunftsfinanzierungsgesetz — ZuFinG).

Regierungsentwurf des Finanzmarktdigitalisierungsgesetzes
Das BMF hat den Regierungsentwurf eines Gesetzes über die Digitalisierung des Finanzmarktes veröffentlicht (Finanzmarktdigitalisierungsgesetz – FinmadiG).