Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

ich hoffe, Sie hatten einen angenehmen Sommer!

Die Newsmail der Plattform Compliance ist jetzt aus der Sommerpause zurück und die Aufsichtsbehörden sind es offensichtlich auch. Es gibt einige neue Veröffentlichungen aus fast allen Bereichen. Besonders erwähnenswert finde ich persönlich die Konsultation neuer MaRisk für Zahlungsinstitute und eine Konsultation zur SFDR. 

Zur Erinnerung: Auf der Plattform Compliance finden Sie auch eine Bibliothek der regulatorischen Veröffentlichungen, in der Sie gezielt nach Veröffentlichungen suchen und filtern können.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

Overview of ICT third-party providers under DORA
The ESAs have published an indicative overview of information and communication technology (ICT) third-party providers (TTP) as part of their preparations for the Digital Operational Resilience Act (DORA).

Criteria and oversight fees for critical ICT providers under DORA
The ESAs published their joint response to the European Commission’s Call for Advice on two EC delegated acts under the Digital Operational Resilience Act (DORA) specifying further criteria for critical ICT third-party service providers and determining oversight fees levied on such providers.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

Internal ratings-based models
The EBA published a follow-up report presenting the feedback received during the consultation on machine learning (ML) used in the context of internal ratings-based (IRB) models.

Data collection of IRRBB data
The EBA today published a decision to run an ad-hoc data collection of institutions’ IRRBB data.

Roadmap for IRB model requirements and supervisory validation handbook
The EBA updated the roadmap for the implementation of internal ratings based (IRB) model requirements to limit compliance costs for institutions. The EBA also published the final supervisory handbook for the validation of internal ratings based (IRB) rating systems to clarify the role of the validation function as part of corporate governance.

Interne Modelle zur Erfassung von Ausfallrisiken
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2023/1578 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 durch technische Regulierungsstandards zur Festlegung der Anforderungen an die interne Methode und die externen Quellen, die im Rahmen des internen Modells zur Erfassung von Ausfallrisiken für die Schätzung der Ausfallwahrscheinlichkeiten und der Verlustquoten bei Ausfall herangezogen werden.

Eigenmittelanforderungen für das Marktrisiko im Anlagebuch
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2023/1577 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 durch technische Regulierungsstandards für die Berechnung der Eigenmittelanforderungen für das Marktrisiko bezüglich Anlagebuchpositionen, die dem Fremdwährungs- oder dem Warenpositionsrisiko unterliegen, und für die Behandlung dieser Positionen für die Zwecke der Anforderungen für Rückvergleiche und die Gewinn- und Verlustzuweisung im Rahmen des alternativen auf einem internen Modell basierenden Ansatzes.

Systemic importance indicators
The EBA launched a consultation on amendments to the guidelines on the specification and disclosure of systemic importance indicators.

Funds requirements for market risk on the basis of internal models
The EBA launched a consultation on draft RTS to identify extraordinary circumstances of market disruption, permitting to waive certain requirements for the calculation of own funds requirements for market risk on the basis of internal models.

Informationen für Käufer von Krediten
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Durchführungsverordnung (EU) 2023/2083 zur Festlegung technischer Durchführungsstandards für die Anwendung des Artikels 16 Absatz 1 der Richtlinie (EU) 2021/2167 im Hinblick auf die Datenvorlagen, die von Kreditinstituten zu verwenden sind, um Käufern Informationen zu ihren Kreditrisiken im Anlagebuch zur Verfügung zu stellen.

Liste der angemessen breit gestreuten Indizes gemäß der CRR
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Durchführungsverordnung (EU) 2023/2056 zur Änderung der in der Durchführungsverordnung (EU) Nr. 945/2014 im Hinblick auf eine Aktualisierung der Liste der relevanten angemessen breit gestreuten Indizes gemäß der Verordnung (EU) Nr. 575/2013.

FAQ zur Treuhänderbestellung für Pfandbriefbanken
Die BaFin hat einen Fragen-und-Antworten-Katalog zur Treuhänderbestellung für Pfandbriefbanken veröffentlicht.

Wertpapierinstitute

Vergütungsanzeigen von mittleren und großen Wertpapierinstituten
Die BaFin hat eine „Allgemeinverfügung bezüglich der Vergütungsanzeigen von Wertpapierinstituten zum Meldestichtag 31. Dezember 2022“ erlassen.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

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Zahlungsinstitute

Konsultation ZAG-MaRisk
Die BaFin hat den Entwurf des Rundschreibens zu den „Mindestanforderungen an das Risikomanagement von ZAG-Instituten – ZAG-MaRisk“ zur Konsultation gestellt.

Weitere

Q&A on the ECSPR
The ESMA has updated the Q&A on the European crowdfunding service providers for business Regulation.

Informationen für Käufer von Krediten
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Durchführungsverordnung (EU) 2023/2083 zur Festlegung technischer Durchführungsstandards für die Anwendung des Artikels 16 Absatz 1 der Richtlinie (EU) 2021/2167 im Hinblick auf die Datenvorlagen, die von Kreditinstituten zu verwenden sind, um Käufern Informationen zu ihren Kreditrisiken im Anlagebuch zur Verfügung zu stellen.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

ESMA-Leitlinien zu Produktüberwachung
Die Leitlinien der ESMA zu den Produktüberwachungsanforderungen der MiFID II sind in deutscher Sprache erschienen.

Merkblatt zum Kryptoverwahrgeschäft
Die BaFin hat das Merkblatt „Hinweise zum Tatbestand des Kryptoverwahrgeschäfts“ aktualisiert.

Criteria for asset-referenced tokens and electronic money tokens
The EBA published a response to the European Commission’s Call for Advice on two EC delegated acts under the Markets in Crypto-assets Regulation (MiCAR) relating to the criteria for determining the significance of asset-referenced tokens (ARTs) and electronic money tokens (EMTs) and to the supervisory fees that may be charged by the EBA to issuers of significant ARTs and significant EMTs.

Geldwäsche und Sanktionen

Hochrisikostaaten
Die BaFin hat das Rundschreiben 07/2023 (GW) zu Hochrisikostaaten veröffentlicht.

Risikoländer
Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2023/2070 zur Änderung der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 im Hinblick auf die Aufnahme Kameruns und Vietnams in die Liste der Drittländer mit hohem Risiko.

Sustainable Finance

Sustainable finance implementation timeline
The ESMA updated the sustainable finance implementation timeline.

Public consultation on the SFDR
The European Commission launched a public consultation on the implementation of the SFDR.

Targeted consultation on the SFDR
The European Commission launched a targeted consultation on the implementation of the SFDR.

DIVERSES

Entwurf eines Gesetzes zur Verbesserung der Bekämpfung von Finanzkriminalität
Das BMF hat den Referentenentwurf eines Gesetzes zur Verbesserung der Bekämpfung von Finanzkriminalität (Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz – FKBG) veröffentlicht.

Regierungsentwurf des Zukunftsfinanzierungsgesetzes
Das BMJ hat den Regierungsentwurf des Zukunftsfinanzierungsgesetzes veröffentlicht.