Plattform-Compliance Update 11/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

der zurückliegende November war insoweit typisch, als dass vorübergehend weniger Regularien neu veröffentlicht wurden. Für das Jahresende wird dann vermutlich wieder der saisonale „Endspurt“ zu erwarten sein.

  • ICT und andere Sicherheitsrisiken
  • Datenschutz
  • Instituts-Vergütungsverordnung
  • Positionsarten mit hohem Risiko
  • Risikofaktoren in Prospekten
  • STS-Verbriefungen
  • elektronische Führung von Büchern, Aufzeichnungen und Unterlagen
  • PRIIP: Übergangsfrist für Fonds
  • Derivate auf Krypto-Assets

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Plattform-Compliance Update 10/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

im Oktober sind wieder einige interessante Dokumente erschienen, wobei die Themen diesmal außerordentlich vielfältig sind.

  • Finanzanlagenvermittlung
  • Sanierung und Abwicklung von CCPs
  • KA IT
  • Externe Bail-in-Implementierung
  • LSI-Sanierungspläne
  • PRIIPs-Verordnung
  • Alternativer Standardansatz für Marktrisiko
  • Abgleich von MiFIR und EMIR Refit
  • MAR Review
  • Vertrieb komplexer Finanzprodukte
  • Elektronische Wertpapiere / Blockchain
  • Brexit und Fondsvertrieb
  • Benchmark-Verordnung

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Plattform-Compliance Update 9/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

im September sind wiederum einige compliance-relevante Maßnahmen veröffentlicht worden, wobei sicherlich das Thema Nachhaltigkeit, zu dem die BaFin derzeit konsultiert, am meisten diskutiert wird.

  • CCP Sanierung und Abwicklung
  • Jahresfinanzberichte
  • Derivateverordnung
  • Verständlichkeit von Wertpapierprospekten
  • Prüfungspflicht bei Verwaltungsgesellschaften
  • Nachhaltigkeitsrisiken
  • Liquiditäts-Stresstests bei Fonds
  • MiFID Review
  • Aufsichtsregeln für Wertpapierfirmen
  • Sustainable Finance Taxonomie

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Plattform-Compliance Update 8/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

im August hat sich insbesondere die BaFin mit einer Reihe von Veröffentlichungen hervorgetan.

  • Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch
  • MREL-Rundschreiben
  • Meldungen zur Abwicklungsplanung
  • Settlements in Bußgeldsachen
  • Mindestanforderungen an das Depotgeschäft
  • KID für Unternehmensanleihen
  • Anforderungen an ICOs / Krypto-Token
  • PSD 2: Kundenauthentifizierung
  • Instrumente des harten Kernkapitals

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Plattform-Compliance Update 7/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

zur Jahresmitte ist es üblich, dass besonders viele compliance-relevante Entwicklungen im regulatorischen Bereich eintreten. So war es auch in diesem Jahr.

  • Grenzüberschreitender Vertrieb von Fonds
  • Paneuropäisches Privates Pensionsprodukt
  • Umsetzung der EU-Prospektverordnung
  • Verbriefungen: STS-Regulierung
  • Umsetzung der 5. Geldwäsche-Richtlinie
  • Mitteilungspflichten für wesentliche Stimmrechtsanteile nach § 43 WpHG
  • MaBail-in
  • Antizyklischer Kapitalpuffer
  • Emittentenleitfaden Modul C
  • Directors Dealings
  • FinaRisiko-Verordnung
  • LCR: zusätzliche Liquiditätsabflüsse
  • Guidelines on loan origination and monitoring
  • EZB: Interne Risikomodelle
  • Guidelines on performance fees in UCITS
  • Guidelines on MiFID II compliance function requirements
  • ESMA: Offenlegung von Zuwendungen und Kosten gegenüber Kunden

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Plattform-Compliance Update 06/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

im Juni haben wir damit begonnen, den Relaunch unserer Webseite durchzuführen. Wir wollen dem Ganzen ein neues, moderneres Gesicht geben – aber natürlich Schritt für Schritt, weil es sich bei unserer Plattform um ein nebenberufliches Projekt mit begrenztem Zeitbudget handelt. Wenn Sie möchten, können Sie schon einmal hineinschauen: plattform-compliance.de.

Der vergangene Monat hat außerdem umfangreiche neue Regularien gebracht, von denen ich Ihnen gerne berichte.

  • Banken-Regulierungspaket (CRD 5, CRR 2, BRRD, SRM-VO)
  • Wertpapierprospekte
  • Sanierung und Abwicklung von CCPs
  • MREL
  • inländischer antizyklischer Kapitalpuffer
  • Verbriefungen (STS-Kriterien)
  • internalisierte Abwicklung
  • CCP Margin-Zahlungen
  • organisatorische Anforderungen an das Kreditgeschäft
  • Verwahrstellen
  • Q&A zu MiFID II
  • Umsetzung der 5. Geldwäscherichtlinie

Im Einzelnen:

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Plattform-Compliance Update 05/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

im Mai hat uns vor allem die Frage beschäftigt: Wann wird endlich das Wetter besser? Abgesehen davon haben die Regulatoren wieder einige Themen angepackt, insbesondere im Bereich Geldwäsche und EMIR.

  • Gesetz zur Umsetzung der “5. EU-Geldwäscherichtlinie”
  • Bekämpfung von Geldwäsche in Drittländern
  • EMIR REFIT-Verordnung
  • Insolvenzrechtliche Behandlung von MREL-Verbindlichkeiten
  • Risikopositionsarten mit hohem Risiko
  • Pauschalwertberichtigungen
  • Regulatorische Behandlung von Krypto-Token
  • IT-Risikomanagement
  • Fernabsatz-Richtlinie

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Plattform-Compliance Update 04/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

im April waren die Regulatoren wieder einmal recht aktiv. Jedoch hat sich auch auf der Plattform Compliance einiges getan, das für Sie von Interesse sein könnte: Wir haben (Achtung Werbung:) unsere englischen Übersetzungen des HGB, des UStG und des EStG aktualisiert und neu aufgelegt. Außerdem wurde die Übersetzung des KWG im German Banking Law erneut aktualisiert. Ich hoffe, zumindest einigen von Ihnen damit die tägliche Arbeit erleichtern zu können. Und nun zu den compliance-relevanten Meldungen:

  • Lastschriften und Starke Kundenauthentifizierung
  • Meldepflichten für die Internalisierung von Wertpapierabwicklungen
  • Anforderungen an die IT für KVG’en (KAIT)
  • MREL für LSIs
  • Bail-in-Implementierung
  • Mindestanforderungen an Sanierungspläne
  • Mindestdeckung notleidender Risikopositionen
  • Anwendung der Ausfalldefinition (Art. 178 CRR) und Behandlung von ausgefallenen Risikopositionen
  • Schutz von Geschäftsgeheimnissen
  • No-Deal Brexit

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Plattform-Compliance Update 03/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

“Ordeeeerrr!” Ob man das nun amüsant / interessant findet oder nicht, der März stand im Zeichen des Brexits. Es gab jedoch auch darüber hinaus ein paar andere berichtenswerte Ereignisse.

  • Brexit-Steuerbegleitgesetz
  • Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch
  • Institutsvergütungsverordnung
  • Investmentvermögen aus UK
  • LGD-Schätzung im Abschwung
  • Risikofaktoren in Prospekten
  • Brexit und MiFID II/MiFIR sowie Benchmark-Verordnung

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Plattform-Compliance Update 02/2019

Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Kolleginnen und Kollegen,

der Februar stand im Zeichen von drei größeren Entwicklungen, nämlich der Veröffentlichung der Outsourcing-Guidelines, die ein zentrales Dokument zur Auslagerungs-Compliance sein werden, den herannahenden (oder auch nicht herannahenden) Brexit, und die fortschreitende Arbeit der BaFin mit Blick auf die Abwicklungsplanung.

  • Outsourcing
  • MaBail-in
  • Meldung von Informationen zur Abwicklungsplanung
  • Bail-in Haftungskaskade
  • Brexit
  • Solvabilitätsverordnung
  • GroMiKV
  • Hochrisiko-Staaten

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