Regulatory Update Dezember 2022

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

zunächst einmal wünsche ich Ihnen ein frohes neues Jahr!

Wie erwartet hat uns das Jahresende wieder eine ganze Reihe an regulatorischen Veröffentlichungen beschert, u.a. DORA, die CSRD, diverse FAQ und vieles mehr. 

Mir fällt es ja manchmal schwer, mich an die Bedeutung aller Abkürzungen zu erinnern. Ihnen auch? Dann hilft Ihnen vielleicht das neue Glossar auf der Plattform Compliance. Zusätzlich wird Ihnen beim Lesen dieser News die Bedeutung einer Abkürzung angezeigt, wenn Sie mit dem Mauszeiger darüber fahren.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

  • Covid 19
    The EBA published a closure report of Covid-19 measures and repealed the Guidelines on Covid-19 reporting and disclosure.
  • Operational Resilience
    The ESMA published a TRV risk analysis on a framework to assess operational resilience.
  • Kapitalmarktunion / Capital Markets Union
    The European Commission put forward measures to further develop the EU’s Capital Markets Union (CMU).
  • DORA, NIS, CER
    Im Amtsblatt der EU sind erschienen:
    • Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor und zur Änderung der Verordnungen (EG) Nr. 1060/2009, (EU) Nr. 648/2012, (EU) Nr. 600/2014, (EU) Nr. 909/2014 und (EU) 2016/1011,
    • Richtlinie (EU) 2022/2556 zur Änderung der Richtlinien 2009/65/EG, 2009/138/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU, 2014/65/EU, (EU) 2015/2366 und (EU) 2016/2341 hinsichtlich der digitalen operationalen Resilienz im Finanzsektor,
    • Richtlinie 2022/2555 über Maßnahmen für ein hohes gemeinsames Cybersicherheitsniveau in der Union, zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 910/2014 und der Richtlinie (EU) 2018/1972 sowie zur Aufhebung der Richtlinie (EU) 2016/1148 (NIS-2-Richtlinie),
    • Richtlinie (EU) 2022/2557 über die Resilienz kritischer Einrichtungen und zur Aufhebung der Richtlinie 2008/114/EG.
  • Cloud-Auslagerungen
    Die BaFin hat das Protokoll des Sonderfachgremiums IT aus September 2022 zum Thema „Cloud/Weiterverlagerung“ veröffentlicht.
  • Inhaberkontrolle
    Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Dritte Verordnung zur Änderung der Inhaberkontrollverordnung.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

  • CRR
    • The EBA published final draft RTS on the identification of a group of connected clients (GCC) under the CRR.
    • Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Durchführungsverordnung (EU) 2022/2365 zur Änderung der in der Durchführungsverordnung (EU) 2016/1801 festgelegten technischen Durchführungsstandards im Hinblick auf die Zuordnungstabellen der Bonitätsbeurteilungen externer Ratingagenturen für Verbriefungen gemäß der Verordnung (EU) Nr. 575/2013.
    • Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Durchführungsverordnung (EU) 2022/1994 (EU) zur Änderung der in der Durchführungsverordnung (EU) 2021/451 festgelegten technischen Durchführungsstandards in Bezug auf Eigenmittel, Vermögenswertbelastungen, Liquidität und Meldungen zur Ermittlung global systemrelevanter Institute.
  • NPL
    The EBA published final draft ITS specifying the requirements for the information that credit institutions selling NPL shall provide to prospective buyers.
  • Sanierung und Abwicklung
    The EBA published a consultation paper on draft guidelines on the overall recovery capacity (ORC) in recovery planning.
  • Zulassung als Kreditinstitut
    Im Amtsblatt der EU sind erschienen:
    • Delegierte Verordnung (EU) 2022/2579 zur Ergänzung der Richtlinie 2013/36/EU im Hinblick auf technische Regulierungsstandards zur Festlegung der Angaben, die ein Unternehmen in seinem Zulassungsantrag gemäß Artikel 8a der genannten Richtlinie zu machen hat,
    • Delegierte Verordnung (EU) 2022/2580 zur Ergänzung der Richtlinie 2013/36/EU im Hinblick auf technische Regulierungsstandards zu den im Antrag auf Zulassung als Kreditinstitut zu übermittelnden Informationen und zur Präzisierung möglicher Hindernisse für die ordnungsgemäße Wahrnehmung von Aufsichtsfunktionen durch die zuständigen Behörden,
    • Durchführungsverordnung (EU) 2022/2581 zur Festlegung technischer Durchführungsstandards für die Anwendung der Richtlinie 2013/36/EU im Hinblick auf die Übermittlung von Angaben in Anträgen auf Zulassung als Kreditinstitut.

Wertpapierinstitute

  • Cross-Border Activities
    The ESMA published a supervisory briefing to ensure convergence across the EU in the supervision of the cross-border activities of investment firms.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

  • Elektronische Kommunikation mit der BaFin
    Die BaFin hat den Entwurf der Verordnung für die elektronische Kommunikation nach dem KAGB zur Konsultation gestellt.
  • Cross-border Activities
    The ESMA published a final report specifying the information to be provided, and the templates to be used, to inform competent authorities of the cross-border marketing and management of investment funds and the cross-border provision of services by fund managers.
  • Q&A AIFMD
    The ESMA updated the Q&A on the application of the AIFMD.

Zahlungsinstitute

  • Zahlungsverkehrsstatistik
    Die Deutsche Bundesbank hat die FAQ zur Zahlungsverkehrsstatistik überarbeitet und ergänzt.

Schwarmfinanzierungsdienstleister / Crowdfunding

  • Q&A
    The ESMA updated the Q&A on the European crowdfunding service providers for business regulation.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Marktinfrastruktur

  • MiFID / MiFIR
    • Die BaFin gestattet weiterhin die spätere Veröffentlichung von Geschäften und hat dies in entsprechenden Allgemeinverfügungen niedergelegt.
    • The ESMA updated the Q&A on MiFID II and MiFIR market structures topics.
  • Verbriefungen / Securitisation
    The ESAs published joint advice to the EU Commission on the review of the securitisation prudential framework.
  • PRIIPs
    The ESMA updated the Q&A on the PRIIPs key information document.
  • EMIR
    The ESMA published guidelines and technical documentation on reporting under EMIR.
  • DLT Market Infrastructure
    • The ESMA published a final report including guidelines on standard templates, forms and formats to apply for permission to operate a DLT market infrastructure.
    • The ESMA published Q&A on the implementation of a pilot regime for market infrastructures based on DLT.
  • Krypto / Elektronische Wertpapiere
    Eine Begründung der Verordnung über Anforderungen an elektronische Wertpapierregister wurde im Bundesanzeiger veröffentlicht.

Geldwäsche und Sanktionen

  • Hochrisikostaaten
    Die BaFin hat das Rundschreiben 09/2022 (GW) zu Hochrisikostaaten veröffentlicht.
  • De-Risking
    The EBA launched a consultation on new guidelines on the effective management of money laundering and terrorist financing risks when providing access to financial services.
  • Sanktionsdurchsetzungsgesetz
    Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Zweites Gesetz zur effektiveren Durchsetzung von Sanktionen.

Sustainable Finance

  • EBA Roadmap
    The EBA published a roadmap outlining the objectives and timeline for delivering mandates and tasks in the area of sustainable finance and ESG risks.
  • EU Ecolabel
    The ESMA published a TRV risk analysis on calibrating green criteria for retail funds.
  • CSRD
    Im Amtsblatt der EU wurde veröffentlicht: Richtlinie (EU) 2022/2464 zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 537/2014 und der Richtlinien 2004/109/EG, 2006/43/EG und 2013/34/EU hinsichtlich der Nachhaltigkeitsberichterstattung von Unternehmen.
  • FAQ
    Die EU-Kommission hat einen Entwurf von FAQ zur Taxonomie-Verordnung veröffentlicht.

DIVERSES