Plattform-Compliance Regulatory Update 10/2021

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

im Oktober ist regulatorisch erfreulich wenig passiert. Wobei man über das Wort „erfreulich“ an dieser Stelle auch streiten kann … ich warte vermutlich nicht als einzige etwas ungeduldig und ratlos auf diverse finale Veröffentlichungen für Wertpapierinstitute.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

  • Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans
    Die gemeinsamen Leitlinien der EBA und der ESMA zur Bewertung der Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und Inhabern von Schlüsselfunktionen stehen jetzt auch in deutscher Sprache zur Verfügung.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

  • CRR / Eigenmittelanforderungen
    • Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Durchführungsbeschluss (EU) 2021/1753 über die Gleichwertigkeit der aufsichtlichen und rechtlichen Anforderungen bestimmter Drittländer und Gebiete für die Zwecke der Behandlung von Risikopositionen gemäß der Verordnung (EU) Nr. 575/2013.
    • Die BaFin hat den Entwurf eines Rundschreibens zur Konsultation gestellt, der weitere Anforderungen an eigene Schätzungen zur Verlustquote bei Ausfall (LGD) im Rahmen des IRB-Ansatzes enthält.
    • The EBA published today its final draft RTS on gross jump-to-default (JTD) amounts and on residual risk add-on (RRAO) and thus provide technical specifications for the implementation of these two elements of the alternative standardised approach for market risk.
  • Basel III
    The European Commission has adopted a review of EU banking rules (CRR and CRD). The package finalises the implementation of the Basel III agreement in the EU.
  • Sanierung und Abwicklung
    Die BaFin hat das erweiterte Rundschreiben zu den Mindestanforderungen an Informationssysteme zur Umsetzbarkeit eines Bail-in (MaBail-in) veröffentlicht.

Wertpapierinstitute

  • Offenlegung / Disclosure of investment policy
    The EBA published new RTS on disclosure of investment policy by investment firms.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

Zahlungsinstitute

  • Strong customer authentication
    The EBA launched a consultation on the amendment of its RTS on strong customer authentication and secure communication (SCA&CSC) under the PSD2 with regard to 90-day exemption from SCA for account access.

Schwarmfinanzierungsdienstleister / Crowdfunding

  • Ausgestaltung der Prüfungen
    Die BaFin hat den Entwurf einer Verordnung zur näheren Ausgestaltung der Prüfungen nach § 32f Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bei Schwarmfinanzierungsdienstleistern im Sinne der Verordnung (EU) 2020/1503 zur Konsultation gestellt.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Wertpapiere

  • Vermögensanlagen
    Die BaFin hat eine neue Version der „Häufig gestellten Fragen“ zu Prospekten für Vermögensanlagen und Vermögensanlagen-Informationsblättern (VIB) veröffentlicht.
  • PRIIPs
    The ESAs have opened a call for evidence regarding the PRIIPs Regulation.

Geldwäscheprävention

  • Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin
    Die BaFin hat ihre Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz angepasst.
  • Speicherung von Daten in einem Dateisystem nach § 24c Abs. 1 KWG
    Die BaFin hat Hinweise zur Allgemeinverfügung zur Anordnung der Speicherung von Daten in einem Dateisystem nach § 24c Abs. 1 KWG Veröffentlicht.

Sustainable Finance

  • Final Report on RTS
    The ESAs have delivered to the European Commission their Final Report with draft RTS regarding disclosures under the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) as amended by the Regulation on the establishment of a framework to facilitate sustainable investment (Taxonomy Regulation).

DIVERSES

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