Plattform-Compliance Regulatory Update 06/2022

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

ausgerechnet wenn wir bei sommerlichem Wetter lieber draußen unterwegs wären, bekommen wir von den Aufsichtsbehörden wieder etwas mehr zu lesen. Es gibt u.a. Neues zu Kryptowerten, zu EMIR, MiFIR, PRIIPs und co. sowie auch zur Geldwäscheprävention. Und natürlich dürfen die CRR und Sustainable Finance nicht fehlen. Aber vielleicht lassen sich die News auch im Park lesen?

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

  • Remuneration / Vergütung
    • The EBA publishes its final Guidelines on the remuneration and gender pay gap benchmarking exercise under the Capital Requirements Directive and the Investment Firms Directive.
    • The EBA publishes its final Guidelines on data collection exercises regarding high earners.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

  • Kryptowertpapierregister
    Die BaFin hat das Merkblatt mit Hinweisen zum Erlaubnisantrag für die Kryptowertpapierregisterführung veröffentlicht.
  • CRR:
    • The EBA launched a consultation on draft RTS on the identification of a group of connected clients.
    • Die BaFin hat ein Rundschreiben zur Konsultation gestellt, welches das bisher geltende Rundschreiben BA 12/2021 ersetzen soll (Liquiditätsdeckungsquote).
    • Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2022/954 zur Änderung der in der Delegierten Verordnung (EU) Nr. 183/2014 festgelegten technischen Regulierungsstandards im Hinblick auf die Spezifizierung der Berechnung der spezifischen und allgemeinen Kreditrisikoanpassungen.
    • Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2022/1011 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 im Hinblick auf technische Regulierungsstandards zur Festlegung, wie die indirekten Risikopositionen gegenüber einem Kunden aus Derivatkontrakten und aus Kreditderivatkontrakten zu ermitteln sind, wenn der Kontrakt nicht direkt mit dem Kunden abgeschlossen wurde, jedoch der zugrunde liegende Schuldtitel oder das zugrunde liegende Eigenkapitalinstrument von diesem Kunden begeben wurde.
  • Mortgage Credit Directive
    The EBA published an Opinion and Report in response to the European Commission’s Call for Advice on the review of the Mortgage Credit Directive (MCD).

Wertpapierinstitute

Siehe die News zur Vergütung oben.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

Zahlungsinstitute

  • Review of PSD2
    The EBA published an Opinion and Report in response to the European Commission’s Call for Advice on the review of the Payment Services Directive (PSD2).

Schwarmfinanzierungsdienstleister / Crowdfunding

  • Prüfungsverordnung
    Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Verordnung zur Ausgestaltung der Prüfungen nach § 32f des Wertpapierhandelsgesetzes bei Schwarmfinanzierungsdienstleistern nach der Verordnung (EU) 2020/1503.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Wertpapiere

  • Settlement Discipline
    The ESMA published a final report on amending the RTS on settlement discipline to postpone the application of the CSDR mandatory buy-in regime for three years.
  • EMIR
    • The ESMA published a final report on EMIR RTS on the commodity derivative clearing threshold.
    • The ESAs published a final report with draft RTS proposing to amend the Commission Delegated Regulation on the risk mitigation techniques for OTC derivatives not cleared by a CCP under EMIR.
  • Marktinfrastruktur / Distributed-Ledger-Technologie
    Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Verordnung (EU) 2022/858 über eine Pilotregelung für auf Distributed-Ledger-Technologie basierende Marktinfrastrukturen und zur Änderung der Verordnungen (EU) Nr. 600/2014 und (EU) Nr. 909/2014 sowie der Richtlinie 2014/65/EU.
  • MiFIR
    Die BaFin gestattet weiterhin die spätere Veröffentlichung von Geschäften im Rahmen der Nachhandelstransparenz und hat dazu die entsprechenden Allgemeinverfügungen veröffentlicht.
  • Vermögensanlagen / Blindpools
    Die BaFin hat eine erweiterte Fassung ihres Merkblattes zum Verbot von Blindpools im Segment der Vermögensanlagen veröffentlicht.
  • PRIIPs
    Die BaFin weist in einer Aufsichtsmitteilung darauf hin, dass die Europäische Kommission im EU-Amtsblatt 2022/975 die Anwendung der Technischen Regulierungsstandards für PRIIPS verschoben hat. Die PRIIPs-RTS sollen erst ab dem 1. Januar 2023 angewendet werden. Die Kommission hat dazu auch eine Erklärung veröffentlicht.
  • Kryptowerte
    • Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Verordnung über Kryptofondsanteile.
    • Die BaFin hat das Merkblatt mit Hinweisen zum Erlaubnisantrag für die Kryptowertpapierregisterführung veröffentlicht.
  • Marktmissbrauch / MAR
    The ESMA update its Q&A on the Market Abuse Regulation.

Geldwäsche und Sanktionen

  • Withdrawal of Authorisation
    The ESAs published a joint Report, which provides a comprehensive analysis on the completeness, adequacy and uniformity of the applicable laws and practices on the withdrawal of license for serious breaches of the rules on anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT). The joint Report advocates for the introduction in all relevant EU sectoral laws of a specific legal ground to revoke licences for serious breaches of AML/CFT rules.
  • EBA Guidelines for the AML Officer
    The EBA published its Guidelines specifying the role and responsibilities of the anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) compliance officer and of the management body of credit or financial institutions.

Sustainable Finance

  • Clarification on RTS
    The ESAs published a statement providing clarifications on the draft RTS issued under the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), which include the financial product disclosures under the Taxonomy Regulation.
  • ESG Ratings
    The ESMA published a letter to the European Commission providing its findings from the Call for Evidence to gather information on the market structure for ESG rating providers in the European Union.

DIVERSES