Plattform-Compliance Regulatory Update 06/2021

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

der Juni war regulatorisch ausgesprochen vielfältig, in dieser News ist so ziemlich von allem etwas dabei. Einige finale Regelungen rund um das WpIG und die IFR habe ich im Juni allerdings schmerzlich vermisst. Und auch auf die neuen MaRisk und die BAIT müssen wir wohl noch warten.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

  • Big Data und künstliche Intelligenz
    Die BaFin hat aufsichtliche Prinzipien für den Einsatz von Algorithmen in Entscheidungsprozessen von Finanzunternehmen publiziert. Sie sollen zu einem verantwortungsvollen Einsatz von Big Data und künstlicher Intelligenz führen und die Kontrolle des damit einhergehenden Risikos ermöglichen.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

  • Eigenmittelanforderungen / CRR
    • Mapping von Kreditratings / CRR
      The Joint Committee of the three ESAs published amended ITS on the mapping of credit assessments of External Credit Assessment Institutions.
    • Technische Regulierungsstandards zur Ergänzung der CRR
      Im Amtsblatt der Europäischen Union ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2021/931 zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 durch technische Regulierungsstandards zur Festlegung der Methode zur Ermittlung der Derivategeschäfte mit einem oder mehreren wesentlichen Risikofaktoren, der Formel für die Berechnung des Aufsichtsdeltas von Kauf- und Verkaufsoptionen der Kategorie „Zinsrisiko“ und der Methode zur Bestimmung eines Geschäfts als Kauf- oder Verkaufsposition im primären Risikofaktor oder im wesentlichsten Risikofaktor der betreffenden Risikokategorie.
    • Credit Risk / NPL
      The EBA launched a consultation on amendments to its RTS on credit risk adjustments in the context of the calculation of the Risk Weight of defaulted exposures under the Standardised Approach (SA).
  • Verschuldungsquote / Leverage Ratio / COVID 19
    • Die EZB und die BaFin erlauben den jeweils unter ihrer Aufsicht stehenden Instituten, gewisse Risikopositionen gegenüber Zentralbanken des Eurosystems zeitlich befristet nicht zu berücksichtigen, wenn sie die Verschuldungsquote berechnen.
    • Im Amtsblatt der Europäischen Union ist erschienen: Beschluss (EU) 2021/1074 über den vorübergehenden Ausschluss bestimmter Risikopositionen gegenüber Zentralbanken aus der Gesamtrisikopositionsmessgröße angesichts der COVID-19-Pandemie.
  • Non-performing loans
    • The European Commission launched a consultation on improving transparency and efficiency in secondary markets for non-performing loans.
    • The EU confirmed a provisional agreement reached between the Council presidency and the Parliament on a new directive harmonising rules for credit servicers and credit purchasers of non-performing loans issued by credit institutions.
  • Meldepflichten / Bankenstatistik / Kreditdatenstatistik / Zahlungsverkehrsstatistik
    • Supervisory Reporting with regards to COREP
      The EBA launched a consultation to amend its ITS on Supervisory Reporting with regards to COREP and asset encumbrance reporting as well as the reporting for the purposes of identifying global systemically important institutions (G-SIIs).
    • Meldung aufsichtlicher Finanzinformationen
      Im Amtsblatt der Europäischen Union ist erschienen: Verordnung (EU) 2021/943 der EZB zur Änderung der Verordnung (EU) 2015/534 über die Meldung aufsichtlicher Finanzinformationen (EZB/2021/24).
    • Bankenstatistik / Kreditdatenstatistik (AnaCredit)
      Die Deutsche Bundesbank hat auf ihrer Internetseite das Rundschreiben Nr. 44/2021 zur Bankenstatistik / Kreditdatenstatistik (AnaCredit) mit Informationen zur Bereinigung der Vertragspartner-Dubletten veröffentlicht.
    • Zahlungsverkehrsstatistik
      Überdies hat die Deutsche Bundesbank auf ihrer Internetseite Folgendes zur Verfügung gestellt: FAQ für die überarbeitete Zahlungsverkehrsstatistik unter der geänderten Verordnung der EZB ab Berichtsjahr 2022 sowie ein Rundschreiben Nr. 45/2021 betreffend die Neufassung der Anordnung über bankstatistische Meldepflichten für die Zahlungsverkehrsstatistik.
  • Emittentenleitfaden der BaFin
    Die BaFin hat Modul C des Emittentenleitfadens um Leitlinien speziell für Kredit- und Finanzinstitute ergänzt.
  • Vergütung
    Im Amtsblatt der Europäischen Union ist erschienen: Die delegierte Verordnung (EU) 2021/923 zur Ergänzung der Richtlinie 2013/36/EU durch technische Regulierungsstandards zur Festlegung der Kriterien für die Definition der Managementverantwortung, der Kontrollaufgaben, der wesentlichen Geschäftsbereiche und einer erheblichen Auswirkung auf das Risikoprofil eines wesentlichen Geschäftsbereichs sowie zur Festlegung der Kriterien für die Ermittlung der Mitarbeiter oder Mitarbeiterkategorien, deren berufliche Tätigkeiten vergleichsweise ebenso wesentliche Auswirkungen auf das Risikoprofil des Instituts haben wie diejenigen der in Artikel 92 Absatz 3 der genannten Richtlinie aufgeführten Mitarbeiter oder Mitarbeiterkategorien.
  • Sanierung und Abwicklung
    Die BaFin hat den Entwurf eines neuen MREL-Rundschreibens zur Konsultation gestellt.
  • Fit & Proper Leitfaden der EZB
    The ECB launched consultation on its revised Guide to fit and proper assessments.
  • Prämiensparverträge
    Die BaFin verpflichtet Kreditinstitute dazu, Prämiensparkunden über unwirksame Zinsanpassungsklauseln zu informieren, hierzu hat sie eine Allgemeinverfügung veröffentlicht.
  • Groß- und Millionenkredite
    Die dritte Verordnung zur Änderung der Großkredit- und Millionenkreditverordnung ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Global systemrelevante Institute
    Im Amtsblatt der Europäischen Union ist erschienen: Durchführungsverordnung (EU) 2021/1018 zur Änderung der in der Durchführungsverordnung (EU) 2021/637 festgelegten technischen Durchführungsstandards im Hinblick auf die Offenlegung von Indikatoren der globalen Systemrelevanz und zur Aufhebung der Durchführungsverordnung (EU) Nr. 1030/2014.

Wertpapierinstitute

  • Große Wertpapierinstitute / Large Investment Firms
    The EBA launched a second consultation on its technical standards on the calculation of the EUR 30bn threshold for investment firms.

Kapitalverwaltungsgesellschaften

  • Fondsstandortgesetz – FoStoG
    Das Gesetz zur Stärkung des Fondsstandorts Deutschland und zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2019/1160 zur Änderung der Richtlinien 2009/65/EG und 2011/61/EU im Hinblick auf den grenzüberschreitenden Vertrieb von Organismen für gemeinsame Anlagen (FoStoG) ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Hebelfinanzierungen
    Die Leitlinien der ESMA zu Bewertung des Systemrisikos in Bezug auf Hebelfinanzierung und für eine Begrenzung des Umfangs von Hebelfinanzierungen sind in die Amtssprachen der EU übersetzt worden und damit auch in deutscher Sprache erschienen.

Zahlungsinstitute

  • Schwerwiegende Betriebs- oder Sicherheitsvorfälle / Major Incident Reporting
    The EBA published its final revised Guidelines on major incident reporting under the Payment Service Directive (PSD2).

Schwarmfinanzierungsdienstleister / Crowdfunding

  • Schwarmfinanzierung-Begleitgesetz
    Das Gesetz zur begleitenden Ausführung der Verordnung (EU) 2020/1503 und der Umsetzung der Richtlinie EU 2020/1504 zur Regelung von Schwarmfinanzierungsdienstleistern und anderer europarechtlicher Finanzmarktvorschriften ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Informationen für Investoren und Organisationsanforderungen
    The EBA published a consultation paper on draft RTS specifying the information that crowdfunding service providers offering individual portfolio management of loans shall provide to investors in relation to the method to assess credit risk, and on each individual portfolio. The draft RTS also specify the policies, procedures and organisational arrangements that crowdfunding service providers shall have in place in relation to any contingency fund they may offer to investors.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Wertpapiere

  • MiFID / MiFIR
    The ESMA has published its Final Report on Guidelines on the MiFIDII/MiFIR obligations on market data. The Final Report sets out guidelines on the requirements to publish market data on a reasonable commercial basis and to make market data available free of charge 15 minutes after publication.
  • Elektronische Wertpapiere – eWpG
    Das Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren (eWpG) ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Verbriefungen / Securitisation
    The EBA launched a public consultation on draft RTS specifying the requirements for originators, sponsors, original lenders and servicers related to risk retention, in line with the Securitisation Regulation.
  • EMIR
    The EU Commission has adopted a Delegated Regulation specifying the conditions under which commercial terms for clearing services for over-the-counter (‘OTC’) derivatives are to be considered to be fair, reasonable, non-discriminatory and transparent (‚FRANDT‘).

Geldwäscheprävention

Sustainable Finance

  • Taxonomie-Kompass der EU
    The European Commission released the EU sustainable finance taxonomy compass. It shall help to navigate through the EU taxonomy, check which activities are included for each objective and display the according criteria.
  • Management und Aufsicht von ESG-Risiken
    The EBA published its Report on Environmental, Social and Governance (ESG) risks management and supervision. The Report provides a proposal on how ESG factors and ESG risks should be included in the regulatory and supervisory framework for credit institutions and investment firms.

DIVERSES

  • Finanzmarktintegritätsstärkungsgesetz – FISG
    Das Gesetz zur Stärkung der Finanzmarktintegrität (FISG) ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Fondsstandortgesetz – FoStoG
    Das Gesetz zur Stärkung des Fondsstandorts Deutschland und zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2019/1160 zur Änderung der Richtlinien 2009/65/EG und 2011/61/EU im Hinblick auf den grenzüberschreitenden Vertrieb von Organismen für gemeinsame Anlagen (FoStoG) ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Schwarmfinanzierung-Begleitgesetz
    Das Gesetz zur begleitenden Ausführung der Verordnung (EU) 2020/1503 und der Umsetzung der Richtlinie EU 2020/1504 zur Regelung von Schwarmfinanzierungsdienstleistern und anderer europarechtlicher Finanzmarktvorschriften ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
  • Hinweisgeber
    Das BMF hat einen Entwurf für eine Verordnung zur Änderung der Verordnung zur Meldung von Verstößen bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht veröffentlicht.
  • Anpassung des Finanzdienstleistungsrechts an die Rechtsprechung des Gerichtshofs der EU
    Das Gesetz zur Anpassung des Finanzdienstleistungsrechts an die Rechtsprechung des Gerichtshofs der Europäischen Union ist im Bundesgesetzblatt erschienen.
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