Plattform-Compliance Regulatory Update Mai 2022

Sehr geehrte Damen und Herren,

liebe Kolleginnen und Kollegen,

die regulatorischen Veröffentlichungen im Mai waren aus meiner Sicht sehr bunt, es wurde eine Vielzahl verschiedener Themen adressiert. Und auch beim aktuellen Dauerbrenner Sustainable Finance gab es wieder einige Neuigkeiten.

Herzliche Grüße, Ihre

Andrea Fechner

Die News im Einzelnen:

UNTERNEHMENSBEZOGENE REGULIERUNG

Übergeordnete Themen

  • Cloud Outsourcing
    The ESMA published a working paper on financial stability risks from cloud outsourcing.
  • Cyber-Sicherheit
    Angesichts des Kriegs in der Ukraine sieht die BaFin aktuell eine verstärkte Gefahr von Cyberangriffen auch auf den deutschen Finanzsektor.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute

  • Sales of Non-Performing Loans
    The EBA consults on standardised information requirements to support sales of non-performing loans.
  • CRR / Liquidität
    Im Amtsblatt der EU ist erschienen: Delegierte Verordnung (EU) 2022/786 zur Änderung der Delegierten Verordnung (EU) 2015/61 der Kommission zur Ergänzung der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 in Bezug auf die Liquiditätsdeckungsanforderung an Kreditinstitute.
  • CRR / Shadow Banking
    The EBA published today its final draft RTS specifying the criteria to identify shadow banking entities for the purposes of reporting large exposures.
  • Sanierung und Abwicklung
    • Die BaFin konsultiert ein Rundschreiben zu den „Mindestanforderungen an die Abwicklungsfähigkeit im Rahmen der Abwicklungsplanung“.
    • The ESMA published six final reports on the central counterparties (CCPs) resolution regime under the CCP Recovery and Resolution Regulation (CCPRRR).
    • The ESMA published a consultation paper with draft Guidelines on the assessment of resolvability (Article 15(5) of CCPRRR) and a consultation paper with draft Guidelines on the summary of resolution plans (Article 12(7)(a) of CCPRRR).

Wertpapierinstitute

Kapitalverwaltungsgesellschaften

  • Cross-Border Marketing and Management
    The ESMA consults on the information and templates to be provided, and used by firms, when they inform regulators of their cross-border marketing and management activities under the UCITS Directive and the AIFMD
  • Kapitalanlage-Verhaltens- und -Organisationsverordnung
    Die BaFin hat den Verordnungsentwurf zur Änderung der Kapitalanlage-Verhaltens- und -Organisationsverordnung (KAVerOV) zur Konsultation gestellt.
  • ESMA Q&A
    The ESMA updated the Q&A on the application of the UCITS Directive and also the Q&A on the application of the AIFMD.

Zahlungsinstitute

Schwarmfinanzierungsdienstleister / Crowdfunding

  • Information Requirements
    The EBA published its final draft RTS specifying the information that crowdfunding service providers shall provide to investors on the calculation of credit scores and prices of crowdfunding offers.
  • Transitional Period
    The ESMA published its final report on the relevance of extending the transitional period set out in Article 48 of the Crowdfunding Regulation.
  • Q&A
    The ESMA updated the Q&A on the European crowdfunding service providers for business Regulation.

MARKTBEZOGENE REGULIERUNG

Märkte für Finanzinstrumente / Wertpapiere

  • PRIIPs
    • The ESAs published their technical advice to the European Commission on the review of the PRIIPs Regulation.
    • The ESAs issued a joint supervisory statement calling for improvements in product descriptions intended for retail investors.
  • Verbriefungen / Securitisation
    The EBA published its final draft ITS to amend the implementing regulation on the mapping of credit assessments of external credit assessment institutions (ECAIs) for securitisation positions.
  • Securities Settlement
    The ESMA updated the Q&A on the implementation of the Regulation (EU) No 909/2014 on improving securities settlement in the EU and on central securities depositories.
  • MiFID / MiFIR
    The ESMA updated the Q&A on MiFID II und MiFIR transparency topics.

Geldwäsche und Sanktionen

  • Videoidentifizierung
    Die BaFin hat bekannt gegeben, dass die Evaluierung des Videoidentifizierungsverfahrens nach dem BaFin-Rundschreiben 3/2017 (GW) abgeschlossen ist.
  • Transparenzregister
    Das Bundesverwaltungsamt hat eine aktualisierte Fassung der FAQ zum Transparenzregister veröffentlicht.
  • Sanktionen
    Im Bundesgesetzblatt ist erschienen: Erstes Gesetz zur effektiveren Durchsetzung von Sanktionen (Sanktionsdurchsetzungsgesetz I).

Sustainable Finance

  • Sustainability Disclosures for Simple, Transparent and Standardised Securitisations
    The ESAs published a consultation paper seeking input on draft RTS on the content, methodologies and presentation of information in respect of the sustainability indicators for simple, transparent and standardised (STS) securitisations.
  • Role of Environmental Risks in the Prudential Framework
    The EBA published a discussion paper on the role of environmental risks in the prudential framework for credit institutions and investment firms.
  • Questions to the European Commission
    • The ESAs submitted to the European Commission further questions relating to the interpretation of Union law with reference to the SFDR and the Taxonomy Regulation.
    • The European commission published a letter in response to the questions submitted by the ESAs, a decision on the adoption of the answers and an annex including the answers.
  • Verordnung zur Umsetzung der RTS
    Die EU-Kommission hat den finalen Entwurf einer Verordnung zur Umsetzung der RTS zur Offenlegungsverordnung (SFDR) veröffentlicht.
  • Greenwashing
    The ESMA published a Supervisory Briefing to ensure convergence across the EU in the supervision of investment funds with sustainability features, and in combating greenwashing by investment funds.

DIVERSES

  • Non-Bank Lending
    The EBA published a report on non-bank lending.
  • Contracts Concluded at a Distance
    The European Commission adopted a proposal for a Directive amending the Consumer Rights Directive (2011/83/EU) concerning financial services contracts concluded at a distance and repealing Directive 2002/65/EC.